키움증권 ISA 계좌개설 및 서민형 전환 방법

키움증권 ISA 계좌개설 및 서민형 전환 방법에 대해 궁금하신가요? ISA 계좌를 개설하면 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 관리하면서 절세 혜택까지 받을 수 있어 많은 투자자들이 관심을 갖고 있습니다. 특히 소득 요건을 충족한다면 서민형 ISA로 전환해 일반형보다 더 큰 비과세 혜택을 받을 수 있어 반드시 확인해볼 필요가 있는데요. 본문 내용에서는 키움증권을 이용중인 분들을 위한 ISA계좌개설 방법과 서민형 ISA로 전환하는 방법에 대해 상세하게 알아보도록 하겠습니다.

 

 1.ISA계좌를 사용하는 이유

 

ISA는 Individual Savings Account의 약자로, 우리말로는 개인종합자산관리계좌를 의미합니다. 여러 금융상품에서 발생한 수익을 각각 과세하는 것이 아니라 계좌 전체의 손익을 합산해 과세한다는 점이 큰 특징인데, 일정 금액까지는 비과세 혜택이 적용되며, 초과하는 수익에 대해서도 일반 금융소득세보다 낮은 9.9% 분리과세가 적용되어 세금 부담을 줄일 수 있어 사회초년생은 물론 직장인, 자영업자, 장기 투자자들에게 꾸준히 인기를 얻고 있는 금융상품입니다. 특히 서민형 ISA는 일반형보다 비과세 한도가 더 높아 소득 기준을 충족하는 근로자나 사업자라면 더욱 큰 절세 효과를 기대할 수 있습니다.

 

 1-1.ISA계좌 장점

 

 

 

 

 2.키움증권 ISA 계좌개설 유의사항

 

키움증권에서 ISA 계좌를 개설할 계획이라면 몇 가지 사항을 미리 확인하는 것이 좋습니다. 먼저 키움증권은 다른 증권사와 달리 종합계좌를 반드시 보유한 상태에서만 ISA 계좌를 개설할 수 있습니다. 따라서 이미 종합계좌가 있다면 해당 계좌를 이용해 ISA를 추가 개설하면 되고, 종합계좌가 없는 경우에는 ‘종합계좌 + 중개형 ISA’​를 동시에 개설하는 방식으로 가입하면 됩니다. 또한 일부 금융회사처럼 일반형 ISA를 먼저 개설한 뒤 서민형으로 전환하는 절차를 거칠 필요 없이, 가입 단계에서 바로 ‘서민형 ISA’를 선택하여 신청할 수 있다는 점도 키움증권의 특징입니다. 다만 서민형 ISA는 누구나 가입할 수 있는 것이 아니라 소득 요건을 충족해야 하며, 가입 과정에서 ​국세청에서 발급하는 ‘소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)’를 제출해야 최종 가입이 가능합니다.

 

 2-1.유의사항

 

 

 3.키움증권 ISA 계좌개설 방법

 

1️⃣ 키움증권 모바일 앱 다운로드

키움증권 ISA 계좌개설 방법은 직접 증권사에 방문하거나 비대면으로 간편하게 계좌개설이 가능합니다. 키움증권 ISA계좌는 다른 증권사와 달리 비대면 실명확인 없이 간편하게 가입 신청이 가능하다는 장점이 있습니다. (고객확인 등록 대상자의 경우 비대면 실명인증 필요)

🔗 키움증권 모바일 앱 다운로드 >>> [ 아이폰 / 안드로이드 ]

2️⃣ 전체메뉴

키움증권 모바일 앱을 실행하여 주세요. 해당 서비스는 로그인이 필요한 작업입니다. 키움증권 앱 실행 및 로그인 후 좌측 하단에 “①메뉴(三 아이콘)”를 클릭하여 주세요.

3️⃣ 계좌개설

전체메뉴 화면으로 이동해주셨다면 좌측 하단에 “②계좌개설”을 클릭하고 종합계좌가 없는 분들은 ‘한번에 계좌 개설하기’에서 “종합계좌+ISA계좌”를 선택하여 주시면 되며, 종합계좌를 보유하고 계신 분들은 스크롤을 아래로 내려 ‘단독 계좌 개설하기’ 부분에 “③중개형ISA” 계좌를 선택하여 비대면 계좌개설 절차를 시작합니다.

4️⃣ 가입정보 등록

온라인 설명의무 및 이용 약관 동의 후 ‘연결(근거)계좌’에 보유하고 계신 종합계좌를 선택합니다. ‘종합계좌+ISA계좌’를 선택하여 주신 분들은 종합계좌 비대면 계좌개설 진행 후에 ‘ISA가입’ 절차가 진행됩니다.

5️⃣ 가입자분류

가입자 분류에 ‘일반형’ 또는 ‘서민형’ 중 가입하고자 하는 유형을 선택하여 주신 다음, 가입유형에 ‘근로소득 5천만원 이하’ 또는 ‘소득없음’ 등 해당하는 항목에 선택하여 주세요. 서민형으로 선택하여 주신 분들은 ‘온라인 발급번호 입력’을 클릭하고 홈택스에서 발급한 ‘소득확인증명서’의 발급번호를 입력하여 줍니다.

🔗 홈택스 소득확인증명서 발급/번호 확인 방법 >>> [바로가기]

6️⃣ 중개형ISA 계좌개설 완료

마지막으로 선택한 계약사항 내용을 ‘확인’하면 키움증권 ISA계좌개설 신청이 완료됩니다. 중개형 ISA계좌는 개설 후 바로 이용할 수 있는 것이 아니라 ‘심사’를 거쳐 승인 후에 이용하실 수 있습니다. 보통 1일 이내 처리가 완료되며 문자 또는 카카오톡 등을 통해 결과가 전송됩니다.

 

 4.키움증권 서민형 ISA 계좌전환 방법

 

1️⃣ 전체메뉴

ISA계좌개설 당시 조건이 충족하지 못하여 “ISA 일반형”으로 가입하신 분들은 다시 계좌개설을 할 필요없이 언제든지 ‘서민형 ISA계좌’로 전환 신청이 가능합니다. ‘ISA계좌 일반형’을 보유하고 있고 ‘서민형 ISA’로 전환하고자 하시는 분들은 먼저 키움증권 앱을 실행하고 좌측 하단에 “①메뉴(三 아이콘)”를 클릭하여 주세요.

🔗 키움증권 모바일 앱 다운로드 >>> [ 아이폰 / 안드로이드 ]

2️⃣ 금융상품

전체메뉴 화면으로 이동해주셨다면 좌측 메뉴에 “②금융상품”을 클릭하고 스크롤을 아래로 내려 “③ISA” 항목에 있는 “④ISA가입/이전” 경로를 찾아 이동해주시기 바랍니다.

3️⃣ 계좌연결

상단에 보유하고 있는 키움증권 ‘종합계좌’를 선택하고 종합계좌의 계좌비밀번호 4자리를 입력 후에 “⑤중개형 ISA계좌 만들기”를 시작합니다.

4️⃣ 가입정보 입력

안내에 따라 온라인 설명의무 내용을 전부 확인해주시고 가입정보 입력 화면에서 가입자 분류, 납입한도, 만기일자, 가입유형 등을 모두 입력하여 줍니다. 서민형 ISA계좌로 전환하고자 하는 분들은 가입자 분류에 “서민형”을 선택하여 주시면 됩니다.

5️⃣ 서류첨부

서민형ISA계좌로 전환하기 위해서는 ‘소득확인증명서’가 필요합니다. 직접 서류를 첨부하거나 발급번호를 입력하시면되며, 소득확인증명서는 홈택스에서 조회 및 발급이 가능합니다.

🔗 홈택스 소득확인증명서 발급/번호 확인 방법 >>> [바로가기]

6️⃣ 서민형 ISA 계좌전환 완료

마지막으로 약관 동의 후 ‘계약사항’을 ‘확인’하여 주시면 키움증권 서민형 ISA계좌전환 신청이 완료됩니다. 계좌전환 신청 이후에는 재로그인 후 거래가 가능하며, 자격 심사 진행 후 승인되면 이용이 가능합니다. 승인 처리는 보통 1일 이내 처리가 완료되고 결과는 문자 또는 카카오톡을 통해 전달받으실 수 있습니다.

 

 5.자주 찾는 질문/문제