신한투자증권 ISA 계좌개설 및 서민형 전환 방법

신한투자증권 ISA 계좌개설 및 서민형 전환 방법에 대해 궁금하신가요? ISA 계좌는 절세 혜택과 다양한 금융상품 투자까지 한 번에 가능해 많은 사람들이 관심을 갖고 있는 대표적인 자산관리 계좌입니다. 특히 신한투자증권에서는 비대면으로 간편하게 ISA 계좌를 개설할 수 있으며, 일정 소득 및 자격요건을 충족한다면 일반형보다 세제 혜택이 더 큰 서민형 ISA로 전환하는 것도 가능한데요. 본문 내용에서는 신한투자증권을 이용중인 분들을 위한 ISA계좌개설 및 서민형으로 전환하는 방법에 대해 상세하게 알아보도록 하겠습니다.

 

 1.ISA계좌 개요

 

ISA(Individual Savings Account) 계좌는 우리말로 개인종합자산관리계좌를 의미하며, 하나의 계좌에서 예·적금, 펀드, ETF, 채권, 리츠 등 다양한 금융상품을 통합하여 운용할 수 있도록 만든 절세형 금융상품입니다. 여러 개의 금융상품을 각각 가입해야 하는 번거로움 없이 하나의 계좌에서 자산을 관리할 수 있으며, 투자로 발생한 수익에 대해 일정 금액까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 초과분도 일반 금융소득보다 낮은 세율로 분리과세되는 것이 가장 큰 특징입니다. 이러한 장점 덕분에 ISA 계좌는 장기 투자와 자산관리, 세금 절감을 함께 고려하는 사람들이 가장 먼저 개설하는 대표적인 절세 계좌 중 하나로 자리 잡고 있습니다.

 

 1-1.ISA계좌 장점

 

 

 

 

 2.신한투자증권 ISA 계좌개설 준비물

 

신한투자증권 ISA 계좌개설 시 필요한 준비물은 일반 비대면 계좌개설 준비물과 동일합니다. 가장 먼저 본인 명의 휴대전화가 필요합니다. 휴대전화 본인인증을 통해 가입자 정보를 확인하고 본인 여부를 인증하는 절차가 진행되므로, 반드시 본인 명의로 개통된 휴대전화여야 합니다. 다음으로 신분증을 준비해야 합니다. 주민등록증이나 운전면허증은 물론, 정부에서 발급한 모바일 주민등록증과 모바일 운전면허증 등 모바일 신분증도 본인 확인이 가능한 경우 사용할 수 있습니다. 또한 본인 명의 입출금 계좌가 필요합니다. 계좌 인증과 본인 확인을 위해 소액 입금 인증 또는 계좌 확인 절차가 진행될 수 있으며, 은행이나 증권사의 본인 명의 계좌라면 대부분 이용할 수 있습니다.

 

 2-1.준비물

 

 

 3.신한투자증권 ISA 계좌개설 방법

 

1️⃣ 신한투자증권 모바일 앱 다운로드

신한투자증권 ISA 계좌개설 방법은 직접 신한투자증권 영업점에 방문하여 개설하는 방법도 있지만, 신한투자증권 어플을 통해 방문없이 비대면으로 간편하게 계좌개설 신청이 가능합니다.

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2️⃣ 전체메뉴

신한투자증권 ISA 계좌개설 방법은 고객 구분에 따라 경로가 조금 다른데, 신규가입자의 경우 어플을 실행 후 처음 화면의 “계좌개설” 버튼을 통해 ISA계좌개설이 가능합니다. 보통 ‘증권종합+중개형ISA’로 많이들 개설합니다. 기존의 가입자 분들은 직접 경로를 찾아 이동해주셔야 하는데요. 좌측 하단에 “①전체메뉴(三 아이콘)”를 클릭하여 주세요.

3️⃣ 자산/뱅킹

전체메뉴 화면으로 이동해주셨다면 우측 상단에 “②자산/뱅킹”을 클릭하고 좌측 메뉴에 “③계좌” 그리고 “④계좌개설” 경로를 찾아 이동해주시기 바랍니다. 계좌개설 화면으로 이동해주셨다면 “⑤중개형ISA” 상품을 찾아 선택하여 주세요.

4️⃣ 기본정보 입력

다음 안내에 따라 기본정보를 입력하여 주세요. 고객에 따라서는 휴대폰 본인인증 절차가 진행될 수 있습니다. 휴대폰 번호, 통신사 정보 등을 입력하고 문자로 전송된 인증번호를 입력하여 인증을 진행하실 수 있습니다.

5️⃣ 신분증 인증

기본정보 입력 후에는 ‘신분증 인증’ 단계가 진행됩니다. 주민등록증 또는 운전면허증과 같은 실물 신분증을 촬영하여 인증하거나, 카메라 인식 오류 등 기타 문제가 발생하신 분들은 모바일 주민등록증 또는 모바일 운전면허증 등을 통한 모바일 신분증 인증도 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

🔗 모바일 신분증 발급 방법 >>> [바로가기]

6️⃣ 계좌인증

마지막 인증인 ‘계좌인증’을 진행하여 주세요. 계좌번호와 은행을 선택하고 해당 계좌에 1원이 송금된 ‘송금자 정보(예: 123 신한 계좌개설)’의 숫자 3자리를 입력하여 계좌인증을 완료하여 줍니다. 이후 안내에 따라 계좌정보 입력, 서비스 신청 정보 설정, 투자적합성 분석 등의 간단한 절차를 진행해주시면 신한투자증권 ISA 계좌개설이 모두 완료됩니다.

 

 4.신한투자증권 서민형 ISA 계좌전환 방법

 

1️⃣ 전체메뉴

신한투자증권 비대면 계좌개설을 통해 개설된 ISA계좌는 기본적으로 ‘일반형’으로 설정됩니다. 만약 비과세 혜택이 두배나 큰 ‘서민형ISA’ 계좌로 전환하고자 하시는 분들은 직접 지점에 방문할 필요없이 비대면으로 간편하게 전환이 가능한데요. 단, ISA 서민형 조건을 충족한 대상에 한해서만 가능합니다.

2️⃣ 연금/ISA

좌측 하단에 “①전체메뉴(三 아이콘)”를 클릭하여 주세요. 다음 상단의 “②연금/ISA”를 클릭하고 좌측에 “③ISA”의 ‘④ISA관리’ 항목에 있는 “⑤ISA 중개형/서민형으로 변경” 경로를 찾아 이동해주시기 바랍니다.

3️⃣ 발급번호 입력

계좌전환 화면으로 이동해주셨다면 가장 먼저 상단에 “①일반→서민형”을 선택하여 주세요. 다음 중요한 ‘발급번호’를 입력해주셔야 하는데, 발급번호는 ‘소득확인증명서의 발급번호’를 뜻합니다. 직접 홈택스에서 소득확인증명서를 발급하여 ‘발급번호’를 알아내야 하는데요. 해당 내용은 아래 부분을 참고하시기 바랍니다.

🔗 홈택스 소득확인증명서 발급/번호 확인 방법 >>> [바로가기]

4️⃣ ISA 계좌전환 완료

소득확인증명서의 발급번호를 입력하고 ‘변경하기’를 눌러주시면 신한투자증권 ISA 계좌전환 신청이 완료됩니다. 계좌전환 신청은 즉시 처리되는 것이 아니라 검증 절차를 거쳐 전환이 처리되며 빠르면 1~3시간 늦어도 몇일 이내에는 전환 처리가 완료됩니다.

 

 5.자주 찾는 질문/문제