삼성증권 ISA 계좌개설 및 서민형 전환 방법

삼성증권 ISA 계좌개설 및 서민형 전환 방법에 대해 궁금하신가요? ISA 계좌를 개설하면 절세 혜택과 다양한 금융상품 투자까지 한 번에 활용할 수 있습니다. 특히 소득 요건을 충족하는 경우에는 일반형보다 비과세 한도가 더 큰 서민형 ISA로 전환할 수 있어 세금 부담을 더욱 줄일 수 있는데요 본문 내용에서는 삼성증권을 이용하고 계신 분들을 위한 비대면 ISA 계좌개설 방법과 절차 그리고 서민형 ISA로 전환하는 방법에 상세하게 알아보도록 하겠습니다.

 

 1.ISA계좌란 무엇인가?

 

ISA는 Individual Savings Account의 약자로, 우리말로는 개인종합자산관리계좌를 의미합니다. 예금, 적금, 펀드, ETF, 리츠, 채권 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 통합 관리하면서 세제 혜택까지 받을 수 있도록 만든 절세형 금융계좌로 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 운용할 수 있으며, 투자로 발생한 수익에 대해 일정 한도까지 비과세 혜택을 받을 수 있다는 장점이 있습니다. 일반적인 투자계좌는 금융상품마다 세금이 각각 부과되는 경우가 많지만, ISA는 계좌 안에서 발생한 손익을 합산해 과세하기 때문에 세금 부담을 줄이는 데 유리하기 때문에 목돈을 효율적으로 관리하거나 장기적인 자산 형성을 준비하는 사람들에게 꾸준히 활용되고 있습니다.

 

 1-1.특징

 

 

 

 

 2.삼성증권 ISA 계좌개설 유의사항

 

삼성증권 ISA 계좌를 개설할 때는 몇 가지 유의사항을 미리 확인하는 것이 좋습니다. 먼저 ISA 계좌는 은행과 증권사를 모두 포함해 1인당 1개만 개설할 수 있으므로, 이미 다른 금융기관에서 ISA를 보유하고 있다면 중복 가입은 불가능하며 기존 계좌를 이전하거나 해지한 후 신규 개설해야 합니다. 또한 계좌를 개설하면 처음에는 일반형 ISA로만 가입되며, 처음부터 서민형 ISA를 선택하여 가입하는 것은 불가능합니다. 다만 소득 요건을 충족하는 경우에는 추가 비과세 혜택을 받을 수 있는 서민형 ISA로 비대면 전환이 가능하며, 삼성증권에서는 별도의 소득확인증명서를 직접 발급받아 제출할 필요 없이 모바일 손택스 앱에 로그인해 소득 정보를 연동(스크래핑)하면 간편하게 신청할 수 있습니다.

 

 2-1.유의사항

 

 

 

 

 3.삼성증권 ISA 계좌개설 방법

 

1️⃣ mPOP 모바일 앱 다운로드

삼성증권 ISA 계좌개설 방법은 직접 ‘삼성증권 영업점’에 방문하는 방법도 있지만 ‘비대면’으로 5분만에 간편하게 계좌개설 신청이 가능합니다. 비대면 계좌개설을 위해서는 ‘본인명의 휴대전화’, ‘본인명의 계좌’, ‘신분증’ 등이 필요하오니 미리 준비해주시기 바랍니다.

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2️⃣ 전체메뉴

삼성증권 어플인 “mPOP” 모바일 앱을 실행하여 주세요. 해당 서비스는 로그인이 필요한 작업입니다. mPOP 모바일 앱 실행 및 로그인 후 우측 하단에 “①메뉴(三 아이콘)”를 클릭합니다.

3️⃣ 연금/절세

전체메뉴 화면으로 이동해주셨다면 상단에 “②연금/절세” 메뉴를 클릭하고 좌측에 “③ISA” 그리고 스크롤을 아래로 내려 “④비대면 계좌개설” 경로를 찾아 이동해주시기 바랍니다.

4️⃣ 중개형 ISA

계좌개설 목록 화면으로 이동해주셨다면 ‘필요한 계좌만 개설하기’ 부분에 “중개형 ISA”를 선택하여 주시고 필요한 준비물 확인 후 “시작하기”를 클릭하여 주세요. 삼성증권 등 증권사에서 개설하는 ISA는 ‘일반형’으로 개설됩니다.

5️⃣ 신분증 인증

다음 안내에 따라 ‘비대면 계좌개설 안심차단 서비스 등록 여부 조회’ 및 ‘개인정보 이용 동의’를 확인해주시고 비대면 실명인증 절차를 시작합니다. 가장 먼저 준비한 실물 신분증을 촬영하여 인증하거나 실물 신분증이 없거나 카메라 오류로 진행이 안되는 분들은 ‘모바일 신분증’ 발급 후에 인증을 진행하실 수도 있습니다.

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6️⃣ 만기설정

다음 안내에 따라 약관동의 및 기본정보를 입력하여 주시고, 중개형ISA의 만기를 직접 설정하여 주세요. 의무가입기간인 최소 3년 부터 최대 80년 까지 설정이 가능합니다.

7️⃣ 계좌정보 입력

다음, ID확인 및 계좌비밀번호 등 계좌정보를 입력하고 거래목적, 자금출처, 직접정보, 등 고객확인의무 내용을 모두 입력하여 주세요.

8️⃣ 계좌인증

마지막으로 투자성향 분석 후에 계좌인증을 완료해주시면 삼성증권 ISA계좌개설 신청이 모두 완료됩니다. 계좌인증은 본인명의 계좌로 1원을 송금하고 송금자 정보를 입력하는 인증방식으로 은행 어플의 거래내역을 통해 확인이 가능하며, 푸시알림 설정을 해두시면 일일이 앱을 켜지않고도 확인이 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

 

 4.삼성증권 서민형 ISA 계좌전환 방법

 

1️⃣ 서민형 ISA 계좌전환

소득조건을 충족한다면 비과세 혜택이 두배나 주어지는 ‘서민형 ISA’로 전환하는 것을 추천드립니다. 직접 증권사 영업점에 방문할 필요없이 비대면으로 간편하게 전환 신청이 가능하며, 소득확인을 위해 국세청 어플인 ‘모바일 손택스’ 앱이 필수로 필요합니다.

🔗 모바일 손택스 앱 다운로드 >>> [ 아이폰 / 안드로이드 ]

2️⃣ 고객서비스

삼성증권 어플인 mPOP 앱을 실행하고 ‘①메뉴(三 아이콘)’ 화면으로 이동하여 주세요. 다음 우측 상단에 “②고객서비스” 그리고 좌측에 “③신청/변경” 메뉴의 “④증명서/카드신청’ 항목에 있는 “⑤비대면서류제출” 경로를 찾아 이동해주시기 바랍니다.

3️⃣ 서류제출신청

비대면서류제출 화면으로 이동해주셨다면 “①서류 제출 신청”을 클릭하고 신청할 계좌를 선택하고 계좌비밀번호를 입력하여 주세요.

4️⃣ 증빙서류 첨부

다음, ‘신청할 업무를 선택하여 주세요’ 항목에 “ISA 서민형변경” 메뉴로 선택하고 안내에 따라 ‘스크래핑(자동 서류첨부)’ 절차를 진행합니다. 반드시 ‘모바일 손택스’ 앱을 설치 및 확인 인증을 진행해주어야 하며, 홈택스 앱에서 인증 후에 삼성증권 어플 화면에서 “인증완료”를 클릭합니다.

5️⃣ 서민형 전환 완료

증빙서류 첨부 후에는 ISA일반형에서 ISA서민형으로 전환되며, 전환 완료 후에는 문자(SMS) 또는 카카오톡을 통해 전환 완료 여부를 확인하실 수 있습니다. 또는 삼성증권 어플의 계좌조회 화면을 통해서도 계좌유형(서민형)을 확인해보실 수 있습니다.

 

 5.자주 찾는 질문/문제